{"id":22159,"date":"2026-10-26T08:45:37","date_gmt":"2026-10-26T08:45:37","guid":{"rendered":"https:\/\/www.duransindreu.com\/espana-actualiza-su-normativa-de-prevencion-del-blanqueo-de-capitales-para-reforzar-los-sistemas-de-control-y-adaptarla-a-los-nuevos-riesgos\/"},"modified":"2026-10-28T16:29:08","modified_gmt":"2026-10-28T16:29:08","slug":"espana-actualiza-su-normativa-de-prevencion-del-blanqueo-de-capitales-para-reforzar-los-sistemas-de-control-y-adaptarla-a-los-nuevos-riesgos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.duransindreu.com\/ca\/espana-actualiza-su-normativa-de-prevencion-del-blanqueo-de-capitales-para-reforzar-los-sistemas-de-control-y-adaptarla-a-los-nuevos-riesgos\/","title":{"rendered":"Espanya actualitza la seva normativa de prevenci\u00f3 del blanqueig de capitals per refor\u00e7ar els sistemes de control i adaptar-los als nous riscos."},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"22159\" class=\"elementor elementor-22159 elementor-21723\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-7d26b7b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"7d26b7b\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-f1e9638\" data-id=\"f1e9638\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2a17e4b elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"2a17e4b\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<h2><strong>Espa\u00f1a refuerza la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales<\/strong><\/h2><p>El <a href=\"https:\/\/www.boe.es\/diario_boe\/txt.php?id=BOE-A-2026-20915\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Real Decreto 813\/2026, de 7 de octubre<\/strong><\/a>, publicado en el <em>Bolet\u00edn Oficial del Estado<\/em> el <strong>8 de octubre de 2026<\/strong> y que <strong>entra en vigor el 28 de octubre de 2026<\/strong>, modifica diversos reales decretos del sector financiero. Su <strong>art\u00edculo quinto<\/strong> introduce una relevante actualizaci\u00f3n del <strong>Reglamento de la Ley 10\/2010, de 28 de abril,<\/strong> de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo (PBC\/FT), aprobado por el <strong>Real Decreto 304\/2014, de 5 de mayo.<\/strong><\/p><p>La reforma tiene por objeto<strong> adaptar la normativa a los nuevos riesgos, metodolog\u00edas y avances tecnol\u00f3gicos, incorporar parcialmente la Directiva (UE) 2024\/1640<\/strong> y preparar el sistema espa\u00f1ol para la <strong>evaluaci\u00f3n mutua del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/strong> a Espa\u00f1a, que se inicia en 2026. Refuerza, en particular, las obligaciones de <strong>diligencia debida, control interno y an\u00e1lisis de riesgos<\/strong> de los sujetos obligados.<\/p><h3><strong>\u00bfA qui\u00e9n afecta?<\/strong><\/h3><p>La reforma afecta a <strong>todos los sujetos obligados del art\u00edculo 2.1 de la Ley 10\/2010:<\/strong> no solo a las entidades financieras, sino tambi\u00e9n, entre otros, a asesores fiscales, auditores y contables externos, abogados y procuradores (en las operaciones sujetas), promotores y agentes inmobiliarios, prestadores de servicios a sociedades, comerciantes de joyas, metales preciosos, arte y antig\u00fcedades, operadores de juego y notarios.<strong> Incluye, adem\u00e1s, un r\u00e9gimen espec\u00edfico para las fundaciones y asociaciones sin \u00e1nimo de lucro<\/strong>. Resulta especialmente relevante para los peque\u00f1os sujetos obligados, que dejan de estar exentos de designar representante ante el Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).<\/p><h3><strong>Principales novedades<\/strong><\/h3><ul><li><strong>Representante ante el SEPBLAC tambi\u00e9n para los peque\u00f1os sujetos obligados: <\/strong>Se suprime la excepci\u00f3n que exim\u00eda de designar representante a los sujetos obligados que, incluidos sus agentes, ocupan a menos de 10 personas y cuyo volumen de negocios anual o balance general anual no supera los 2 millones de euros. Los comprendidos en las <strong>letras i) a u) del art\u00edculo 2.1<\/strong> de la Ley 10\/2010 disponen de nueve meses desde la entrada en vigor (<strong>hasta el 28 de julio de 2027<\/strong>) para comunicar el nombramiento. Siguen exceptuados, en cambio, de las dem\u00e1s obligaciones de control interno de los <strong>art\u00edculos 31, 32, 33, 38 y 39<\/strong> del Reglamento. Por otra parte, en los grupos empresariales el representante podr\u00e1 designar <strong>hasta tres personas autorizadas.<\/strong><\/li><li><strong>Refuerzo de la identificaci\u00f3n de clientes: <\/strong>La identificaci\u00f3n y la comprobaci\u00f3n de la identidad ser\u00e1n <strong>obligatorias en todo caso, con independencia del importe<\/strong>, en las operaciones realizadas en cajeros de criptoactivos y en las efectuadas<strong> ante notario<\/strong> (salvo los actos del art\u00edculo 163 del Reglamento Notarial). Se suprime, adem\u00e1s, la exclusi\u00f3n de los actos notariales y registrales sin contenido econ\u00f3mico o patrimonial. Se admite expresamente el <strong>Documento Nacional de Identidad en su versi\u00f3n digital<\/strong>, si bien esta previsi\u00f3n, junto con la conservaci\u00f3n de la informaci\u00f3n obtenida mediante medios de identificaci\u00f3n electr\u00f3nica, ser\u00e1 aplicable a los dieciocho meses de la publicaci\u00f3n del real decreto <strong>(8 de abril de 2028)<\/strong>.<\/li><li><strong>Operaciones no presenciales y diligencia debida incompleta: <\/strong>Los procedimientos seguros de identificaci\u00f3n no presencial deber\u00e1n cumplir los requisitos m\u00ednimos fijados en las autorizaciones generales publicadas por el SEPBLAC. Asimismo, cuando no hayan podido completarse las medidas de diligencia debida al inicio de la relaci\u00f3n de negocios, el sujeto obligado deber\u00e1 analizar, <strong>previo examen especial,<\/strong> si procede <strong>comunicar la operaci\u00f3n por indicio.<\/strong><\/li><li><strong>Sanciones financieras internacionales: <\/strong>Las pol\u00edticas y procedimientos que los sujetos obligados deben aprobar por escrito comprender\u00e1n tambi\u00e9n la aplicaci\u00f3n de sanciones y contramedidas financieras internacionales, mediante un <strong>procedimiento estructurado espec\u00edfico.<\/strong><\/li><li><strong>An\u00e1lisis de riesgos: <\/strong>El an\u00e1lisis de riesgos en que se basan los procedimientos de control interno deber\u00e1 elaborarse teniendo en cuenta, como m\u00ednimo, el <strong>An\u00e1lisis Nacional de Riesgos<\/strong>, el <strong>an\u00e1lisis supranacional de riesgos de la Uni\u00f3n Europea,<\/strong> los an\u00e1lisis sectoriales relevantes y la informaci\u00f3n facilitada por las autoridades sobre riesgos de blanqueo, de financiaci\u00f3n del terrorismo y de elusi\u00f3n de sanciones internacionales.<\/li><li><strong>Nuevas obligaciones para los operadores de juego: <\/strong>En la identificaci\u00f3n por medios electr\u00f3nicos, los operadores deber\u00e1n comprobar que el titular del medio de pago utilizado en dep\u00f3sitos y retiradas <strong>coincide con el titular de la cuenta de juego.<\/strong> Se prev\u00e9 un periodo transitorio de seis meses desde la entrada en vigor <strong>(hasta el 28 de abril de 2027),<\/strong> durante el cual los jugadores ya registrados no podr\u00e1n retirar premios mientras no se verifique esa coincidencia; transcurrido el plazo sin verificarla, el operador deber\u00e1 <strong>resolver el contrato y devolver los saldos.<\/strong><\/li><li><strong>Fundaciones y asociaciones con un enfoque basado en el riesgo: <\/strong>El r\u00e9gimen se alinea con los est\u00e1ndares del GAFI. Las entidades con un <strong>riesgo inherente superior al medio<\/strong> seg\u00fan el an\u00e1lisis sectorial de riesgo, y en todo caso las que act\u00faen en jurisdicciones de riesgo de financiaci\u00f3n del terrorismo, deber\u00e1n registrar y conservar la informaci\u00f3n sobre donantes y beneficiarios en las transacciones superiores a 1.000 euros que no se canalicen a trav\u00e9s de sujetos obligados; las dem\u00e1s lo har\u00e1n conforme a su normativa contable y documental. Todas ellas deber\u00e1n garantizar<strong> la idoneidad de los miembros de sus \u00f3rganos de gobierno<\/strong> y puestos de responsabilidad, colaborar con la Comisi\u00f3n y promover la canalizaci\u00f3n de sus fondos a trav\u00e9s de sujetos obligados. Las<strong> entidades religiosas<\/strong> quedan fuera de este r\u00e9gimen.<\/li><\/ul><h3><strong>Valoraci\u00f3n y recomendaciones<\/strong><\/h3><p>Desde una perspectiva de Compliance, la reforma confirma la tendencia hacia <strong>modelos de prevenci\u00f3n cada vez m\u00e1s exigentes<\/strong> y basados en el riesgo, en un contexto marcado por la evaluaci\u00f3n del GAFI y por la pr\u00f3xima aplicaci\u00f3n del nuevo marco europeo, en particular del <strong>Reglamento (UE) 2024\/1624, aplicable a partir del 10 de julio de 2027.<\/strong><\/p><p>Teniendo en cuenta lo anterior, se recomienda a los sujetos obligados llevar a cabo las siguientes actuaciones:<\/p><table><thead><tr><th scope=\"col\"><strong>\u00c1mbito<\/strong><\/th><th scope=\"col\"><strong>Acci\u00f3n recomendada<\/strong><\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td>Representante ante el SEPBLAC<\/td><td>Verificar si es necesario designarlo y comunicarlo dentro de plazo.<\/td><\/tr><tr><td>An\u00e1lisis de riesgos y manual de PBC\/FT<\/td><td>Actualizarlos para incorporar el procedimiento de sanciones financieras internacionales.<\/td><\/tr><tr><td>Procedimientos de identificaci\u00f3n<\/td><td>Revisarlos, en especial la identificaci\u00f3n no presencial.<\/td><\/tr><tr><td>Fundaciones y asociaciones<\/td><td>Evaluar su nivel de riesgo y reforzar los controles de gobernanza.<\/td><\/tr><\/tbody><\/table>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-17ac443 elementor-cta--skin-cover elementor-animated-content elementor-bg-transform elementor-bg-transform-zoom-in elementor-widget elementor-widget-call-to-action\" data-id=\"17ac443\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"call-to-action.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<a class=\"elementor-cta\" href=\"https:\/\/landing.duransindreu.com\/guiacompliance\/\" target=\"_blank\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__bg-wrapper\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__bg elementor-bg\" style=\"background-image: url(https:\/\/www.duransindreu.com\/wp-content\/uploads\/2026\/10\/dinero-pbc-2.png);\" role=\"img\" aria-label=\"dinero pbc\"><\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__bg-overlay\"><\/div>\n\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__content\">\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__title elementor-cta__content-item elementor-content-item elementor-animated-item--grow\">\n\t\t\t\t\t\t\u00bfEs su empresa sujeto obligado en PBC? \t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__description elementor-cta__content-item elementor-content-item elementor-animated-item--grow\">\n\t\t\t\t\t\tLa obligaci\u00f3n depende de tu actividad, no de tu forma jur\u00eddica. \t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-cta__button-wrapper elementor-cta__content-item elementor-content-item elementor-animated-item--grow\">\n\t\t\t\t\t<span class=\"elementor-cta__button elementor-button elementor-size-\">\n\t\t\t\t\t\tDescargar gu\u00eda\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a08b843 elementor-widget-divider--view-line elementor-widget elementor-widget-divider\" data-id=\"a08b843\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"divider.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-divider\">\n\t\t\t<span class=\"elementor-divider-separator\">\n\t\t\t\t\t\t<\/span>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-829fadc elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"829fadc\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<h3>Contacto principal:\u00a0<\/h3>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-d0d2bbb elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"d0d2bbb\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-de73e53\" data-id=\"de73e53\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c71d00f elementor-author-box--align-left elementor-author-box--image-valign-top elementor-widget elementor-widget-author-box\" data-id=\"c71d00f\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"author-box.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-author-box\">\n\t\t\t\t\t\t\t<a href=\"https:\/\/www.duransindreu.com\/ca\/sandra-soler\/\" class=\"elementor-author-box__avatar\">\n\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.duransindreu.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/sandra-soler-duransindreu.png\" alt=\"Picture of Sandra Soler\" loading=\"lazy\">\n\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\n\t\t\t<div class=\"elementor-author-box__text\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<a href=\"https:\/\/www.duransindreu.com\/ca\/sandra-soler\/\">\n\t\t\t\t\t\t<h4 class=\"elementor-author-box__name\">\n\t\t\t\t\t\t\tSandra Soler\t\t\t\t\t\t<\/h4>\n\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-author-box__bio\">\n\t\t\t\t\t\t<p>Sandra desarrolla su actividad profesional asesorando a una amplia gama de entidades, tanto p\u00fablicas como privadas, en diversas jurisdicciones y sectores. Su enfoque se centra en la implementaci\u00f3n y seguimiento de modelos de prevenci\u00f3n del delito, sistemas anti-blanqueo de capitales, implantaci\u00f3n de sistemas internos de informaci\u00f3n, planes de igualdad y m\u00e1s, as\u00ed como el seguimiento y auditorias de tales sistemas.<\/p>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<a class=\"elementor-author-box__button elementor-button elementor-size-xs\" href=\"https:\/\/www.duransindreu.com\/ca\/sandra-soler\/\">\n\t\t\t\t\t\tContactar\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fc05d8d elementor-author-box--align-left elementor-author-box--image-valign-top elementor-widget elementor-widget-author-box\" data-id=\"fc05d8d\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"author-box.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-author-box\">\n\t\t\t\t\t\t\t<a href=\"https:\/\/www.duransindreu.com\/ca\/carlos-taipe\/\" class=\"elementor-author-box__avatar\">\n\t\t\t\t\t<img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.duransindreu.com\/wp-content\/uploads\/2026\/10\/Carlos-Taipe-300x300-1.png\" alt=\"Picture of Carlos Taipe \" loading=\"lazy\">\n\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\n\t\t\t<div class=\"elementor-author-box__text\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<a href=\"https:\/\/www.duransindreu.com\/ca\/carlos-taipe\/\">\n\t\t\t\t\t\t<h4 class=\"elementor-author-box__name\">\n\t\t\t\t\t\t\tCarlos Taipe \t\t\t\t\t\t<\/h4>\n\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-author-box__bio\">\n\t\t\t\t\t\t<p>Carlos cuenta con una s\u00f3lida formaci\u00f3n jur\u00eddica y especial inter\u00e9s por el \u00e1mbito empresarial.<\/p>\n<p>Es abogado por la Universidad Central del Ecuador. Cuenta con un M\u00e1ster en Derecho Empresarial por la Universidad Aut\u00f3noma de Barcelona y actualmente est\u00e1  acabando el Postgrado en Compliance en la UPF Barcelona School of Management.<\/p>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<a class=\"elementor-author-box__button elementor-button elementor-size-xs\" href=\"https:\/\/www.duransindreu.com\/ca\/carlos-taipe\/\">\n\t\t\t\t\t\tContactar\t\t\t\t\t<\/a>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Espa\u00f1a refuerza la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales El Real Decreto 813\/2026, de 7 de octubre, publicado en el Bolet\u00edn Oficial del Estado el 8 de octubre de 2026 y que entra en vigor el 28 de octubre de 2026, modifica diversos reales decretos del sector financiero. 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